Conditions Générales d'Utilisation
Dernière mise à jour : mai 2026
1. Objet
Les présentes Conditions Générales d'Utilisation (CGU) régissent l'accès et l'utilisation de la plateforme SaaS WealthTrack, éditée par WealthTrack SAS, à destination des professionnels Conseillers en Gestion de Patrimoine (CGP) et plus généralement de tout professionnel du conseil financier et patrimonial (ci-après « l'Utilisateur »).
En créant un compte sur WealthTrack, l'Utilisateur reconnaît avoir lu, compris et accepté sans réserve les présentes CGU.
2. Accès au service
WealthTrack est accessible depuis tout navigateur web moderne connecté à Internet. L'Utilisateur est responsable de la configuration et du bon fonctionnement de son matériel informatique ainsi que de sa connexion Internet.
L'accès au service nécessite la création d'un compte avec une adresse email valide et un mot de passe. L'Utilisateur s'engage à fournir des informations exactes, complètes et à jour lors de son inscription.
3. Compte utilisateur
L'Utilisateur est seul responsable de la confidentialité de ses identifiants de connexion. Toute utilisation du service réalisée depuis son compte est présumée être faite par lui. En cas de perte ou de compromission de ses identifiants, l'Utilisateur doit en informer WealthTrack dans les plus brefs délais.
Un compte est strictement personnel et ne peut être partagé entre plusieurs personnes physiques (sauf dans le cadre d'un Plan Cabinet permettant plusieurs utilisateurs distincts).
4. Description du service
WealthTrack met à disposition des Utilisateurs une suite d'outils professionnels pour la gestion de patrimoine :
- •Création et gestion d'audits patrimoniaux clients
- •Génération de rapports PDF professionnels
- •Simulateurs patrimoniaux (SCPI, assurance-vie, succession, etc.)
- •Gestion de la relation client (CRM) et suivi de portefeuille
- •Module réglementaire (DER, lettres de mission, mandats)
- •Agenda et gestion des rendez-vous
WealthTrack se réserve le droit de faire évoluer les fonctionnalités du service à tout moment, sans préavis, dans le cadre de l'amélioration continue de la plateforme.
5. Tarification et paiement
Le service est proposé sur abonnement mensuel selon les offres en vigueur sur la page Tarifs du site. Un mois d'essai gratuit est offert lors de l'inscription, sans engagement et sans nécessité de renseigner un moyen de paiement.
À l'issue de la période d'essai, la continuité du service est conditionnée au règlement de l'abonnement correspondant à l'offre souscrite. Les prix sont indiqués en euros HT. La TVA applicable est celle en vigueur en France au moment de la facturation.
6. Résiliation
L'Utilisateur peut résilier son abonnement à tout moment depuis son espace compte, sans frais ni préavis. La résiliation prend effet à la fin de la période d'abonnement en cours. Les données de l'Utilisateur sont conservées pendant 30 jours après la résiliation, puis supprimées définitivement.
WealthTrack SAS se réserve le droit de suspendre ou résilier un compte en cas de non-paiement, de violation des présentes CGU ou d'utilisation abusive du service.
7. Responsabilités
WealthTrack est un outil d'aide à la gestion patrimoniale. Les résultats produits par les simulateurs et les analyses sont fournis à titre informatif et ne constituent en aucun cas un conseil en investissement financier. L'Utilisateur reste seul responsable de ses conseils auprès de ses clients et du respect de la réglementation applicable à sa profession (notamment AMF, ORIAS, Anacofi-CIF).
WealthTrack SAS s'engage à mettre en œuvre tous les moyens raisonnables pour assurer la disponibilité du service (objectif de disponibilité de 99,5 % par mois), mais ne peut garantir une disponibilité permanente et sans interruption. La responsabilité de WealthTrack SAS ne saurait être engagée en cas d'indisponibilité liée à un cas de force majeure ou à une maintenance planifiée.
8. Données personnelles
Le traitement des données personnelles est décrit dans nos Mentions légales. L'Utilisateur s'engage à utiliser WealthTrack dans le respect du RGPD pour les données de ses propres clients qu'il saisit dans la plateforme, agissant en qualité de responsable de traitement pour ces données.
9. Propriété intellectuelle
WealthTrack SAS accorde à l'Utilisateur une licence d'utilisation personnelle, non exclusive et non transférable du service pour la durée de son abonnement. Cette licence ne confère aucun droit de propriété sur le logiciel ni sur ses composants.
10. Modification des CGU
WealthTrack SAS se réserve le droit de modifier les présentes CGU à tout moment. Les Utilisateurs seront informés de toute modification substantielle par email ou par notification dans l'application au moins 30 jours avant l'entrée en vigueur des nouvelles conditions. La poursuite de l'utilisation du service après cette date vaut acceptation des nouvelles CGU.
11. Droit applicable et litiges
Les présentes CGU sont soumises au droit français. En cas de litige, une solution amiable sera recherchée en priorité. À défaut, les tribunaux compétents du ressort du siège social de WealthTrack SAS seront seuls compétents.